分配型投資信託は、評価額が下がると分配金も下がり結局損をする

グラフと電卓

私は35代半ばの男性会社員です。投資経験は3年ほどで、基本的には外国株や外国のファンドに投資しています。私が投資を始めた理由は、将来の資産形成のためです。年金も当てになりませんし、不景気で会社もいつ潰れるかわかりません。年金や会社の退職金では将来心配なく生活できる保障が無いので、投資を始めました。

分配金に惹かれて毎月分配型投資信託を購入し、最初の数ヶ月は副収入を得た気分

私が1年ほど前に買った投資信託で、大失敗した物がありました。それは、毎月分配型の投資信託です。毎月分配金が貰えることと、分配の利回りが高かったので、毎月分配型の投資信託を購入してみました。購入した最初の月、しっかりと分配金が入って来ました。

初めて貰った分配金は、とても嬉しかったです。翌月も翌々月もしっかりと分配金が入って来ました。分配の金額も多く、毎月とても楽しみでした。新しい収入源を手に入れた感じがして、安心感もありましたが、それは長くは続きませんでした。

半年ぐらいしてから、毎月貰える分配金の額が下がり始めました。私は基本的に長期投資なので、市場の上げ下げには一喜一憂せず、株価も頻繁にチェックするようなことをしません。分配額が下がったのが気になって、証券会社にログインして、毎月分配型の投資信託のチェックをしました。すると、評価額がかなり減っていました。

毎月貰っている分配金よりも、下落した金額の方が大きかったです。もう少し様子を見ようと思い、私はその時手仕舞いせず、持ち続けることにしました。

【分配型投資信託の落とし穴】分配金が貰えても、評価額が下がれば儲からない

それから、1ヶ月、2ヶ月経っても、評価額は持ち直すことなく、分配金以上に下がっていきました。また、分配金も下がっていきました。結局、購入して10ヶ月後に大きく損をして、毎月分配型の投資信託を手仕舞いました。

毎月分配型の投資信託は、毎月分配金が貰えるのを売りにして人気があります。しかし、実際に購入してみると、分配金は確かに貰えましたが、評価額の下落が他の投資信託以上に大きく、値が全然戻らない印象を受けました。また、分配額もどんどん下がっていくように思えます。正直な話、儲からないどころか、損をすると思います。

毎月分配型の投資信託を買うなら、毎月分配金は貰えなくても他の投資信託を買ったり、個別株を買った方が結果として儲かると思います。もし、毎月の分配金に魅力を感じて毎月分配型の投資信託を買おうと考えるなら、過去のチャートを見たり、毎月の分配金と評価額をチェックして、本当に儲かっているのかどうか調べてからにした方が良いと思います。

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