投資を集中させてしまい2度も失敗!社会情勢も考慮して分散投資していきたい

外貨

30歳男性、会社員をしています。投資経験はFXが最も長く約8年で、株式やCFD、先物もやっています。投資をやろうと思ったのは、資産運用をして老後の資産を築きたかったからです。投資先をボラリティーの高いFXの一つの銘柄に集中させ、失敗した経緯から分散投資に切り替えたところ、さらに損失を抱えて失敗したことがあります。

FXで1つの通貨に集中投資、円高が進み多額の含み損を抱えることに

よく投資は分散投資がリスクヘッジにつながるため、できるだけ項目を分けるべきと言われます。私も以前は新興国通貨一本に絞り、投資をしていました。投資開始時は毎月入ってくるスワップポイントに支えられ、比較的好調でしたが、そう長くは続きませんでした。

中国経済の先行きが不透明になってくると通貨安に陥り、一気に円高に進行して多額の含み損を抱えてしまいました。両建てをしたため、それ以上の損失拡大はありませんでしたが、この時は資産を半分以上失ってしまいました。

さすがに、投資項目を集中してしまったことを後悔しました。そこで、今度はなるだけ分散するようにしました。まず為替は円/ドル、円/ユーロの他に、主力となるトルコリラや南アフリカランドも入れました。またFXに限らず、CFDも取り入れ、ユーロやイギリス、ドイツの経済指数も買いました。

とにかく生き残ることを優先し、各項目はそれぞれ稼げなくても、トータルで着実に稼いでいこうと考えました。しかし、実際はまたもや資金繰りに困る展開になりました。

分散投資したつもりが、地理的に集中している通貨ばかりでまたもFXで失敗

ドイツ銀行の信用問題やイギリスの欧州連合(EU)離脱危機など、ヨーロッパ経済の先行きが不透明になると、まずユーロ圏内の経済指数が下落傾向になりました。そしてトルコや南アフリカの貿易相手はヨーロッパが一番大きいため、かなりの影響を受けます。

ここで欧州中央銀行(ECB)はマイナス金利を実施し、アメリカは再利上げを模索しており、新興国通貨はまた下がる傾向にあります。まだ資金がショートする段階にはないですが、分散した割にどの銘柄も含み損があり、含み益をもつ銘柄は少数です。

投資にまたも失敗した原因は、せっかく分散したのにEUに関わりが大きい銘柄で固めてしまったことでした。北米やアジア、オセアニアなど地理的な分散をしてこなかったがゆえに、大まかな投資先がまたも集中してしまったのです。また為替と経済指数の2点にしか投資しておらず、債権や不動産にも注意を払うべきでした。

【投資で失敗しないために】資金を集中させず、不動産や商品先物にも分散させたい

ニューヨーク市場には、世界中のETFや商品先物など銘柄もあります。また海外リートは高金利で安定して収益も高いです。分散投資は銘柄もそうですが、地理的な分散、そして相関関係といってお互いに影響を与えにくいかどうかなども考慮する必要があります。

これまでは投資先に非常に偏りがありましたが、失敗を繰り返さないために今後は不動産リートやVIX係数、商品先物など実体経済とは少し値動きが異なるものも取り入れていこうと思います。

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