長期投資した利益で将来の豊かな生活を夢見て、余裕がある投資活動をする

余裕資金で長期投資する男性

投資信託と、海外株式・ETFへ投資を行っています。投資信託は月々にきめられた額の商品を購入して持ち続けるという、バイ&ホールドの戦略をとっているため、利益確定というよりは少しずつ資産が増えている感覚になっています。

投資信託はインデックス銘柄を購入、バイ&ホールド戦略で長期投資する

投資信託の商品はすべてインデックス銘柄のみを購入しているため、市場との兼ね合いで値段が日々動いていました。そのため、始めた最初の1年は持っている商品の値が上がったり下がったりを繰り返し、どちらかといえば購入額よりもマイナスになることが多かったです。でも2年目、3年目になると購入合計額よりも、プラスになっています。

ただし、インデックス値に直結するため、アベノミクスにより株価が2万円台まで上がったときは、かなりの利益が出ました。この記事を書いている2016年6月の今は、市場の値が下がってきているので、高騰したときと比べて商品の値が下がってきています。

なんにせよ、市場の動向を自分が読める自信はないので、インデックス銘柄に投資して、バイ&ホールドの長期投資をおこなっています。株価が下がってきているため、投資信託の商品単価も下がってきています。

しかし、逆に毎月一定購入額で購入できる投資信託の口数は増えると思うので、将来またアベノミクス並みに株価が上がると想像すると、楽しみに思う部分もあります。

自分の性格に合った投資法で、楽しみながら利益を出す

投資信託ともうひとつ、海外株式・ETFに投資を行っています。以前は、投資信託の毎月配分型に投資をしており、毎月配当を受け取ることに喜びを感じておりました。でも、よくよく保持してみると投資信託の基本価格が配当により下がってきているという、タコ足配当状態になっていて、なんとなく身を切る思いで保持していました。

しかしながら、海外株式・ETFではタコ足配当というような感覚はなく、四半期や毎月配当がもらえるので、配当日が待ち遠しいと思いながら投資を行うことができます。自分の性格では、株を売ったり買ったりするような戦略的な投資は向かないので、価格が動くことを楽しみながら保持を続けています。

また、利益を商品単体でみるのではなく、投資した総額に対して現時点での投資資産が上回っていれば、利益が出ているという感覚で投資をしています。これは、投資したお金は将来に対するものであり、生活のために必要なお金と何かあったときの為のお金はちゃんと確保できているからこそ、投資活動に余裕が生まれてきているのだと思います。

それと、投資で増やしたお金で、将来の生活が豊かになっていることを夢見て日々投資を行っていくことも、長期投資を続けていくコツだと思っています。

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